Leitfaden

Nachfolge planen – Schritt für Schritt.

Wer frühzeitig plant, schützt seine Familie, vermeidet Streit und spart häufig Steuern. Dieser Leitfaden zeigt, worauf es ankommt.

Checkliste

Acht Punkte für Ihre Nachfolge

01Vermögensübersicht erstellen: Konten, Depots, Immobilien, Beteiligungen, Versicherungen, Verbindlichkeiten.
02Familiensituation klären: Ehe und Güterstand, Kinder (auch aus früheren Beziehungen), Pflichtteilsberechtigte.
03Ziele formulieren: Wer soll was erhalten? Wer soll versorgt, wer geschützt werden?
04Bestehende Verfügungen prüfen: Testament, Erbvertrag, Eheverträge, Gesellschaftsverträge, Bezugsrechte.
05Vorsorge regeln: Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung, Betreuungsverfügung.
06Steuerliche Freibeträge im Blick behalten – Schenkungen zu Lebzeiten nutzen die 10-Jahres-Frist.
07Umsetzung mit Notar, Rechtsanwalt und Steuerberater abstimmen.
08Regelmäßig überprüfen – nach Heirat, Scheidung, Geburt, Immobilienkauf oder Unternehmensverkauf.

Typische Fehler

Dann gilt die gesetzliche Erbfolge – häufig mit Erbengemeinschaften, die sich nur einstimmig einigen können.

Der Kinderfreibetrag nach dem ersten Elternteil bleibt ungenutzt; es drohen Pflichtteilsforderungen.

Ein am Computer geschriebenes und nur unterschriebenes Testament ist unwirksam.

Bei Krankheit oder Unfall dürfen auch Ehepartner nicht automatisch für Sie entscheiden.

Ohne geregelte Nachfolge sind Arbeitsplätze, Familienvermögen und Betriebsvermögensverschonung gefährdet.

Wer hilft wobei?

Verschafft Überblick, strukturiert Ihre Ziele, bereitet Entscheidungen vor und koordiniert die Fachleute.

Rechtliche Beratung im Einzelfall und Entwurf individueller Verfügungen.

Beurkundung von Erbverträgen, notariellen Testamenten, Schenkungen von Immobilien und Gesellschaftsanteilen.

Erbschaft- und Schenkungsteuer, Bewertung, Gestaltung im Betriebsvermögen.